Pytania i odpowiedzi

Upadłość konsumencka to skomplikowany proces, który ma na celu pomóc osobom, które nie są w stanie spłacić swoich długów, w tym długów związanych z kredytem hipotecznym. W kontekście upadłości konsumenckiej, długi mogą być umarzane, ale nie wszystkie. Czy dług związany z kredytem hipotecznym będzie umorzony, zależy od kilku czynników.

Kredyt hipoteczny to forma pożyczki, która jest zabezpieczona na nieruchomości. Oznacza to, że jeżeli pożyczkobiorca nie jest w stanie spłacić pożyczki, bank ma prawo przejąć nieruchomość i sprzedać ją, aby odzyskać swoje pieniądze.

W ramach upadłości konsumenckiej długi mogą być umarzane, ale nie zawsze dotyczy to kredytu hipotecznego. Ponieważ kredyt hipoteczny jest zabezpieczony na nieruchomości, bank ma prawo do jej sprzedaży, nawet jeśli dłużnik złożył wniosek o upadłość.

Jednak, jeżeli po sprzedaży nieruchomości, część długu z kredytu hipotecznego pozostanie niespłacona (tzw. dług resztkowy), to taki dług może być umorzony w ramach upadłości konsumenckiej.

Czy warto złożyć wniosek o upadłość konsumencką, jeżeli mam dług związany z kredytem hipotecznym?

To jest decyzja, którą powinieneś podjąć po konsultacji z doradcą finansowym lub prawnikiem. Choć upadłość konsumencka może pomóc w umorzeniu niektórych długów, wiąże się ona także z pewnymi konsekwencjami, takimi jak wpływ na zdolność kredytową w przyszłości.

Podsumowując, długi związane z kredytem hipotecznym nie zawsze są umarzane w wyniku upadłości konsumenckiej. W przypadku kredytu hipotecznego, bank ma prawo do sprzedaży nieruchomości w celu odzyskania swoich pieniędzy. Jeżeli po sprzedaży nieruchomości pozostanie dług resztkowy, taki dług może być umorzony. Decyzja o złożeniu wniosku o upadłość konsumencką powinna być dobrze przemyślana i najlepiej skonsultować z doradcą finansowym lub prawnikiem.